Дропперами являются мошенники, которые используют банковские счета для незаконных переводов и обналичивания денежных средств.
Банком России ведется база данных, в которую вносятся сведения о клиентах, подозреваемых в причастности к мошенничеству, на основании информации правоохранительных органов и банков о фактах мошенничества, подтвержденных клиентами.
На основании Федерального закона от 13.02.2025 № 9-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» с 15 мая установлен ежемесячный предел суммы операций в размере 100 тыс. руб.
Предусматривается, что если банком зафиксирована попытка мошеннической операции, то клиенту могут ограничить доступ к карте или интернет-банку. Если банком этого сделано не было, то с 15 мая он не сможет переводить себе или другим людям больше 100 тыс. руб. в месяц. При подтверждении подозрений правоохранительными органами возможна полная блокировка карты и доступа к онлайн-сервисам.
Клиентам, включенным в базу данных Банка России, которые планируют осуществить денежный перевод свыше лимита, придется обращаться лично в офис банка с предъявлением документа, подтверждающего личность.
Помощник прокурора Чемальского района Ф.В. Шваба
